João da AIQGEN
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Agente de decisão em PLD da aiqgen
O Lastro ajuda fintechs a transformar alertas de PLD em decisões explicáveis e defensáveis, sem depender de ferramentas complexas.
Organizações que precisam de suporte para análise de casos de PLD sem aumentar significativamente o time interno.
Instituições que trabalham com alertas básicos ou processos manuais e precisam estruturar melhor suas análises.
Organizações que precisam demonstrar processos estruturados e justificativas claras para decisões de PLD.
Empresas que não têm recursos ou necessidade de sistemas AML completos, mas precisam de suporte para decisões de PLD.
Em fintechs pequenas, decisões de PLD costumam ser tomadas com poucos dados, pouco tempo e alta pressão regulatória. O resultado são decisões difíceis de explicar, justificativas inconsistentes e risco elevado em auditorias.
Organiza o processo de análise de forma clara e sistemática, garantindo que todos os aspectos relevantes sejam considerados.
Analisa se há informações suficientes para tomar uma decisão e avalia o nível de risco regulatório envolvido.
Oferece recomendações baseadas na análise estruturada, sempre como sugestão para o analista humano decidir.
Cria justificativas regulatórias explicáveis, alinhadas com as normas do Bacen e COAF.
Mantém registro completo e auditável de todas as análises e decisões, essencial para conformidade regulatória.
O Lastro não substitui o analista. Ele dá lastro à decisão.
O alerta pode vir de sistemas existentes, processos manuais ou outras fontes de monitoramento.
O agente estrutura a análise, avalia informações disponíveis e identifica aspectos relevantes para a decisão.
O Lastro organiza o raciocínio e sugere uma decisão (arquivar, investigar ou reportar), sempre como recomendação assistida.
Toda a análise, decisão e justificativa são registradas de forma auditável, prontas para apresentação em auditorias ou para reguladores.
Funciona com os sistemas e processos que você já tem, sem necessidade de substituir infraestrutura existente.
Opera mesmo com informações incompletas, avaliando a suficiência dos dados disponíveis e identificando lacunas quando necessário.
O analista humano sempre toma a decisão final. O Lastro apenas estrutura a análise e oferece sugestões fundamentadas.
Cada decisão vem com justificativa clara e auditável, essencial para responder a reguladores e auditorias.
Alinhado com as normas do Bacen, COAF e demais reguladores brasileiros, entendendo o contexto regulatório local.
O Lastro foi desenhado para apoiar abordagens baseadas em risco, com decisões proporcionais, justificadas e auditáveis, em linha com as expectativas regulatórias no Brasil.