Wealth management

Alpha Advisor

Um agente que interage com o cliente — mensagens, respostas e follow-ups, com autonomia e supervisão configuráveis pela instituição e pelo assessor.

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Agente para o cliente O assessor disponibiliza o agente ao cliente; mensagens, respostas e follow-ups sob supervisão
Autonomia configurável Defina o que exige aprovação antes de enviar e o que pode ir direto ao cliente
Compliance e rastreabilidade CVM, Bacen, COAF. Cada decisão rastreável e cada recomendação com racional documentado.
Contexto

Wealth e investimentos exigem personalização, regulação (CVM, Bacen, COAF) e escala consultiva. O Alpha Advisor coloca um agente que conversa com o cliente final sob as regras da sua instituição — sem substituir o assessor na relação de confiança.

Alpha Advisor

Agente que interage com o cliente

A instituição e o assessor disponibilizam o agente ao cliente. Ele pode trocar mensagens, responder e fazer follow-ups; você define o que segue automático e o que exige aprovação antes de enviar. Há adequação e recomendações com racional documentado, em conformidade com CVM, Bacen e COAF.

  • Interação com o cliente sob regras e supervisão configuráveis
  • Autonomia ajustável (human-in-the-loop quando necessário)
  • Rastreabilidade e explicabilidade para auditoria

Para o copilot do assessor (planejamento, reuniões, workspace), use o WealthCopilot.

Customização Profunda

Customização para a sua instituição

Framework configurável: regras, políticas, identidade e fluxos alinhados ao seu processo — o agente fala como a sua marca e respeita os limites que você definir.

Regras de recomendação

Critérios de alocação, risco e produtos alinhados às suas políticas.

Políticas internas

Compliance, risco e governança incorporados à operação do agente.

Identidade e linguagem

Tom de voz e visuais da sua marca na interação com o cliente.

Fluxos de atendimento

Jornadas por perfil de cliente e objetivo de investimento.

Funcionalidades Principais

Interação com o cliente, autonomia configurável (pausar, pedir aprovação, ajustar decisões), adequação e compliance.

Agente para o cliente

Agente que conversa com o cliente (mensagens, respostas, follow-ups). A instituição e o assessor disponibilizam o agente e configuram a autonomia — aprovação antes de enviar quando configurado.

Adequação Automática

Perfilamento e suitability automatizados, em conformidade com CVM. Análise automática de perfil de risco e compatibilidade de produtos conforme normas CVM 539 e 30.

Explicabilidade

Recomendações com justificativas claras e fundamentadas. Cada sugestão com racional documentado para compliance.

Relatório Regulatório

Documentação automática para CVM e Bacen. Geração de relatórios de adequação e documentação necessária para compliance regulatória.

Integração Open Finance

Conecta-se ao Open Finance para análise completa da situação financeira do cliente, permitindo recomendações mais precisas.

Human-in-the-loop: pausar o fluxo, exigir aprovação antes de enviar ao cliente ou ajustar o que o agente propõe — sempre com trilha de auditoria.

Para o copilot do assessor (planejamento, reuniões, workspace), conheça o WealthCopilot.

Compliance, Observabilidade e Explicabilidade

Operação segura e em conformidade

Conformidade regulatória, rastreabilidade das decisões e justificativa de cada recomendação — essencial para ambientes regulados.

Adequação e Suitability

Análise automática de perfil de risco e compatibilidade de produtos conforme normas CVM 539 e 30. Todas as recomendações adequadas ao perfil do investidor.

Observabilidade e Rastreabilidade

Trilhas de auditoria: registro completo de interações, decisões e justificativas. Rastreabilidade total para auditorias e compliance.

Arquitetura Segura

Infraestrutura protegida com criptografia, controles de acesso e segregação de dados. Ambiente seguro para processamento de informações financeiras sensíveis.

Conformidade com Reguladores

Alinhado às principais regulamentações do mercado financeiro brasileiro

CVM

Comissão de Valores Mobiliários

BACEN

Banco Central do Brasil

COAF

Conselho de Controle de Atividades Financeiras

Na prática

Do perfil à recomendação documentada — o agente interage com o cliente em cada etapa conforme as regras da instituição.

Perfil e adequação

Suitability e encaixe de produto alinhados à regulamentação.

Recomendação explicável

Sugestões com racional claro para o cliente e para auditoria.

Relatórios e compliance

Documentação para exigências CVM e Bacen.

Fintechs, bancos e corretoras usam o agente para escalar o contato com o investidor sem perder padronização nem supervisão. Métricas e percentuais dependem de cada implementação.

POC

Implementação

Marco típico em quatro semanas: mapeamento → customização → integração → validação. Ajustável ao seu contexto.

  1. Mapeamento — requisitos, processos e integrações.
  2. Customização — regras, políticas e fluxos da instituição.
  3. Integração — APIs e sistemas existentes.
  4. Validação — testes e go-live controlado.

Para iniciar

Pronto para sua instituição atender melhor cada cliente?

Agende uma conversa personalizada e descubra como o Alpha Advisor pode ser adaptado à realidade da sua instituição — compliance, rastreabilidade e explicabilidade incluídos. Para o copilot do assessor, conheça o WealthCopilot.

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Dúvidas sobre o Alpha Advisor? Fale conosco: fernando.esteves@aiqgen.com

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João da AIQGEN

João da AIQGEN

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